Planificateur(Trice) Financier

La Société de services financiers Fonds FMOQ inc., filiale de la Fédération des médecins omnipraticiens du Québec (FMOQ), offre des produits et services financiers aux médecins omnipraticiens et à l’ensemble de la communauté médicale québécoise. Pour poursuivre son développement, la Société recherche pour son bureau de Montréal, un(e):
**PLANIFICATEUR(RICE) FINANCIER(ÈRE)**

Sous la responsabilité du Directeur, Solutions et planification financière, vous contribuerez au succès de la Société en réalisant des analyses détaillées pour aider nos clients à réaliser leurs objectifs de planification financière en leur fournissant des recommandations en matière de retraite, de décaissement et d’investissement, entre autres. Ce poste permet le télétravail en mode hybride.

**À CE TITRE, VOUS EXERCEREZ LES FONCTIONS SUIVANTES**:

- Rencontrer et analyser la situation personnelle des clients afin de leur fournir des recommandations relatives aux différents volets d’une planification financière complète, et de façon plus particulière, en matière de retraite, de décaissement à la retraite, de succession, de fiscalité, de finance, d’aspects légaux, de placements et d’assurances/rentes ;
- Analyser la pertinence pour le client de procéder à l’incorporation de sa pratique médicale et le cas échéant, analyser et recommander la structure corporative idéale compte tenu de sa situation financière et familiale et l’accompagner, au besoin, dans les démarches de mise en place ;
- Agir comme conférencier et personne-ressource sur différents sujets reliés à la planification financière ;
- Rédiger des articles portant sur la planification financière pour nos différentes publications destinées à la clientèle ;
- Participer aux activités de la Société, de la FMOQ et de ses associations affiliées afin de promouvoir les services de gestion privée, de planification financière, d’accompagnement pour l’incorporation et, de façon plus générale, l’ensemble de notre offre de produits et services financiers.

**EXIGENCES ET QUALIFICATIONS**:

- Diplôme de l’Institut québécois de planification financière (Planificateur financier) ;
- Diplôme d’une université reconnue dans un secteur relié à la planification financière (comptabilité, finance, etc.) ;
- Environ cinq (5) années d'expérience en planification financière ;
- Membre d’un ordre professionnel relié au domaine serait un atout (CPA, Notaire ou avocat) ;
- Excellente connaissance des différents régimes enregistrés (REER, FERR, CRI, FRV, RVER, REEE, REEI, CELIAPP, RAP, rentes, RRI, RPA, etc.) ;
- Bonne connaissance des règles fiscales et légales applicables aux sociétés privées par actions qui exploitent la pratique médicale de l’omnipraticien(ne) et qui détiennent des placements (avantages/inconvénients de l’incorporation ;
- Bonne connaissance de la fiscalité des particuliers (incluant notamment les placements, la retraite, le décès, les personnes inaptes, les étudiants) ;
- Connaissance générale de certains domaines du droit civil (conjoints mariés, conjoints de fait, testaments et successions, mandats de protection, régimes de protection, assurances-vie, fiducies, immobilier) serait un atout ;
- Connaissance générale des aspects fiscaux et légaux applicables aux regroupements de médecins pour l’exploitation d’une clinique médicale serait un atout ;
- Excellente maîtrise du français parlé et écrit ;
- Bonne connaissance de l’anglais parlé et écrit ;
- Connaissance du logiciel de planification Naviplan ;
- Aptitude pour le service à la clientèle et sens de la vente ;
- Professionnalisme, distinction, autonomie et discrétion ;
- Disponibilité pour déplacements et horaires variables.

La société offre une rémunération concurrentielle en fonction des qualifications et de l'expérience, ainsi qu'une gamme complète d'avantages sociaux.

Type d'emploi : Temps plein, Permanent

Salaire : à partir de 75 000,00$ par an

Avantages:

- Assurance Dentaire
- Assurance Invalidité
- Assurance Maladie Complémentaire
- Assurance Vie
- Indemnité de déplacement
- Régime de retraite
- Tenue Décontractée
- Travail à domicile

Horaires de travail:

- Quart de jour

Expérience:

- planification financière: 3 ans (Obligatoire)

Lieu du poste : Télétravail hybride à Westmount, QC