Aml financial crime risk investigator ii

Lieu de travail:

Horaire:

Secteur d’activité:

Détails de la rémunération :

Nous avons à cœur d’offrir une rémunération juste et équitable à tous nos collègues. En votre qualité de candidat ou de candidate, nous vous encourageons à avoir une conversation franche avec votre recruteur et à poser des questions sur la rémunération, notamment les particularités salariales de ce poste.

Description du poste:

High Risk Investigation (HRI) conducts investigation of complex and sensitive cases to determine potential suspicious activities. Within the HRI, there is a specialized unit consisting of subject matter experts and investigators with accountabilities for conducting investigation of Production Orders, Grid Alerts, referrals from Bank Crime Prevention and Investigation Framework (BCPIF) and other referrals relating to financial crime including money laundering, terrorist financing, sanctions, fraud, anti-bribery, and anti-corruption.

The AML Financial Crime Risk Investigator II (Production orders, BCPIF, Grid Alerts) reports to the Group Manager AML Financial Crime Investigations (Production Orders, BCPIF, Grid Alerts).

The AML Financial Crime Risk Investigator II (Production orders, BCPIF, Grid Alerts) is accountable primary for:

• Conducting AML investigations of moderate complexity specifically relating to Production Orders, BCPIF, Grid alerts, and other and other referrals while applying reasonable grounds to suspect money laundering, terrorist financing and other financial crimes.
• Recommending for demarket and/or freezing accounts by the appropriate investigative unit.
• May at times provide quality control/review and mentorship of a team.
• Additionally, the AML Financial Crime Risk Investigator II (Production Orders, BCPIF, Grid Alerts) is responsible for the mitigation of risk such as recommendation to demarket/ exit relationships, timely and/or without delay regulatory reporting of potential money laundering and terrorist financing activities.

• Job Description

CUSTOMER

• Conduct investigative analysis by collecting, assessing, and collating case file information for AML, Sanctions/ABAC & Financial Crime investigations relating to Production Orders, Grid Alerts, referrals from Bank Crime Prevention and Investigation Framework (BCPIF) and other referrals relating followed by determination of unusual and/or suspicious activities for regulatory reporting as well as risk mitigation such as demarketing of relationships and accounts.
• Conduct investigative analysis by collecting, assessing, and collating case file information for AML, Sanctions/ABAC & Financial Crime investigations.
• Assist with reviewing and investigating Production Orders and Grid alerts issued by law enforcement agencies related to criminal actions.
• Assist with reviewing and investigating court orders (subpoenas) related to criminal actions.
• Assist and coordinate investigations with various law enforcement agencies as delegated.
• Ensure the regulatory reporting is conducted in a timely manner and/or without delay while adhering to regulatory requirements and internal controls.
• Conduct data analysis, manipulation and interpretation looking for patterns and anomalies.
• Conduct investigations in a professional and timely manner.
• Apply sound methodologies to collect, preserve, and analyze evidence while staying current on global emerging risks and technology threats.
• Assess and prioritize files and investigate assigned cases ensuring proper protocols are in place and effectively applied.
• Prepare and deliver AML, Sanctions/ABAC & Financial Crime and/or fraud detection/loss prevention training or updates to Bank Employees or other agencies as assigned.

SHAREHOLDER

• Develop and maintain effective relationships with key stakeholders including Corporate Security, Legal, Human Resources.
• Patriciate in forums, working groups and other established task force while representing the HRI to ensure information is shared among various stakeholders in a timely, concise, and accurate manner.
• Lead work streams by acting as a project lead for medium scale projects / initiatives in accordance with project management methodologies.
• Consistently exercise discretion in managing correspondence, information, and all matters of confidentiality; escalate issues where appropriate.
• Be knowledgeable of practices and procedures within own area of responsibility and keep abreast of emerging trends for own functional area.
• Conduct reporting and / or meaningful analysis at the functional or enterprise level using results to draw conclusions, make recommendations, assess the effectiveness of programs/ policies/ practices.
• Protect the interests of the organization - identify and manage risks and ensure the prompt and thorough resolution of escalated non-standard, high-risk issues.
• Keep abreast of emerging issues, trends, and evolving regulatory requirements and assess potential impacts.
• Adhere to internal policies/procedures and applicable regulatory guidelines.
• Monitor service, productivity and assess efficiency levels within own function and implement continuous process/performance improvements where opportunities exist.
• Maintain a culture of risk management and control, supported by effective processes in alignment with risk appetite.

EMPLOYEE / TEAM

• Participate fully as a member of the team, support a positive work environment that promotes service to the business, quality, innovation, and teamwork and ensure timely communication of issues/ points of interest.
• Support the team by continuously enhancing knowledge / expertise in own area and participate in knowledge transfer within the team and business unit.
• Keep current on emerging trends/ developments and grow knowledge of the business, related tools, and techniques.
• Participate in personal performance management and development activities, including cross training within own team.
• Keep others informed and up to date about the status / progress of projects and / or all relevant or useful information related to day-to-day activities.
• Contribute to team development by willingly assisting others in the completion and performance of work activities; provide training, coaching and/or guidance as appropriate.
• Contribute to a fair, positive, and equitable environment that supports a diverse workforce.
• Act as a brand champion for your business area/function and the bank, both internally and/or externally.

BREADTH & DEPTH:

• Investigates criminal investigations ranging from simple to complex in nature.
• Sound knowledge of Bank products, systems, policies, and procedures.
• Experienced working professional role providing services, advisory or processes / program support.
• Strong knowledge of criminal investigative techniques, related laws governing collection of evidence, court proceedings, and financial/ crime trends.
• Leads projects or work streams within broader projects with moderate risk and may be accountable for ongoing activities, processes, and functional programs.
• Accountable for own work and sometimes others; acts as an escalation point or knowledge resource for others in their own area
• Work performed under minimal management guidance and supervision.
• Generally, reports to a Group Manager.

EXPERIENCE AND / OR EDUCATION

• Undergraduate degree or relevant professional certifications, designations, or equivalent required
• 3+ years relevant experience
• Strong knowledge of Canadian AML legislation, requirements and guidance including by not limiting to Financial Transactions Report Analysis Centre of Canada (FINTRAC), Officer of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI), Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA), and the Criminal Code of Canada
• Knowledge of Production Orders, Grid Alerts, referrals from Bank Crime Prevention and Investigation Framework (BCPIF) and other referrals
• Knowledge and experience with investigating complex and sensitive ML/TF and sanctions investigations.
• Knowledge and experience interacting with law enforcement, corporate security, and other investigative groups.
• Knowledge of current and emerging trends, risk and typologies of money laundering, terrorist financing and sanctions.
• Excellent oral and written communication skills
• Ability to work well independently and ability to collaborate and build positive relationships.
• Strong decision-making, critical thinking, follow-through ability, analytical skills.
• Ability to respond to shifting priorities quickly and managing competing priorities.
• Proficiency in using computer applications including MS Office
• Ability to exercise sound judgement in making decisions.

À propos de nous :

La TD est un chef de file mondial dans le secteur des institutions financières. Elle représente la cinquième banque en Amérique du Nord de par son nombre de succursales. Chaque jour, nous offrons une expérience client légendaire à plus de 27 millions de ménages et d’entreprises au Canada, aux États-Unis et partout dans le monde. Plus de 95 000 collègues de la TD mettent en commun leurs compétences, leur talent et leur créativité au service de la Banque, des clients qu’elle sert et des économies qu’elle appuie. Nous sommes guidés par notre vision d’être une meilleure banque et par notre objectif d’enrichir la vie de nos clients, de nos collectivités et de nos collègues.

La TD est une entreprise profondément engagée à être une leader en matière d’expérience client. Voilà pourquoi nous croyons que chaque collègue, peu importe son secteur d’activité, est en contact avec la clientèle. En parallèle de l’évolution de nos activités et de notre stratégie, nous innovons afin d’améliorer l’expérience client et de créer des capacités pour façonner l’avenir des services bancaires. Que vous ayez plusieurs années d’expérience dans le secteur bancaire ou que vous commenciez tout juste votre carrière dans le domaine des services financiers, nous pouvons vous aider à réaliser votre plein potentiel. Vous pourrez compter sur nos programmes de formation et de mentorat et sur des conversations sur le perfectionnement et le leadership pour réaliser votre plein potentiel et atteindre vos objectifs. Notre croissance en tant qu’entreprise rime avec la vôtre.

Notre programme de rémunération globale
Notre programme de rémunération globale reflète les investissements que nous faisons pour aider nos collègues et leur famille à atteindre leurs objectifs en matière de bien-être mental, physique et financier. La rémunération globale à la TD inclut le salaire de base, la rémunération variable et bien d’autres régimes clés, comme des avantages sociaux en matière de santé et de bien-être, des régimes d’épargne et de retraite, des congés payés, des avantages bancaires et des rabais, des occasions de développement de carrière et des programmes de récompenses et reconnaissance. En savoir plus

Renseignements supplémentaires :
Nous sommes ravis que vous envisagiez une carrière à la TD. Sachez que nous avons à cœur d’aider nos collègues à réussir dans leur vie tant personnelle que professionnelle. C’est d’ailleurs pourquoi nous leur offrons des conversations sur le perfectionnement, des programmes de formation et un régime d’avantages sociaux concurrentiel.

Perfectionnement des collègues
Un cheminement professionnel particulier vous intéresse ou vous cherchez à acquérir certaines compétences? Nous tenons à vous mettre sur la voie de la réussite. Vous aurez des conversations régulières sur le développement de carrière, le perfectionnement et le rendement avec votre gestionnaire. Une variété de programmes de mentorat et une plateforme d’apprentissage en ligne seront également à votre disposition pour vous aider à ouvrir de nouvelles portes. Que vous ayez à cœur d’aider les clients et souhaitiez élargir votre expérience ou que vous préfériez coacher et inspirer vos collègues, sachez que la TD propose un grand nombre de cheminements professionnels et qu’elle s’engage à vous aider à relever les occasions qui vont dans le sens de vos objectifs.

Formation et intégration
Nous tenons à nous assurer que vous disposez des outils et ressources nécessaires pour réussir à votre nouveau poste. Dans cette optique, nous organiserons des séances d’intégration et de formation.

Processus d’entrevue
Nous communiquerons avec les candidats sélectionnés pour planifier une entrevue. Nous ferons notre possible pour communiquer par courriel ou par téléphone avec tous les candidats pour leur faire part de notre décision.

Mesures d’adaptation
L’accessibilité est importante pour nous. N’hésitez pas à nous faire part de toute mesure d’adaptation (salles de réunion accessibles, sous-titres pour les entrevues virtuelles, etc.) dont vous pourriez avoir besoin pour participer sans entraves au processus d’entrevue.

Nous avons hâte d’avoir de vos nouvelles

Exigences linguistiques: