Planificateur principal, Planification globale de patrimoine

Numéro de la demande:

Joignez une équipe gagnante, engagée et axée sur les résultats qui évolue dans une culture inclusive et de haut rendement.

La planification financière est l'un des principaux services offerts à la clientèle de Gestion de patrimoine Scotia. Le planificateur principal, Planification globale de patrimoine est un expert dans son domaine et a pour mandat de fournir, de manière exhaustive et proactive, des conseils et du soutien en matière de planification financière à des clients à valeur nette élevée.

Principales responsabilités

• Élaborer des plans financiers complets basés sur les objectifs du client, en faisant ce qui suit :
• Réunir les données clés pertinentes par une recherche approfondie sur le client.
• Préparer, analyser et réviser le plan financier et le résumé des besoins du client pour vérifier qu'il est bien en adéquation avec ses besoins particuliers.
• Présenter le plan financier et les stratégies associées au client.
• Repérer les occasions d'approfondir la relation avec le client pour améliorer les résultats de l'entreprise.

Agir en tant qu'expert et promoteur de la planification financière, l'un des principaux services de la proposition de valeur de Gestion de patrimoine Scotia :

• Fournir des conseils de planification financière professionnels concernant des stratégies complexes.
• Inviter et encourager les conseillers et les directeurs, Relations d'affaires (DRA) à intégrer la planification financière à leur modèle opérationnel.
• Promouvoir la valeur, les avantages et les résultats de la planification financière aussi bien auprès des conseillers et DRA que des clients.
• Collaborer avec les partenaires internes (fiscalité, assurance, succession et fiducie, philanthropie, etc.) pour garantir une approche intégrée et structurée en matière de planification financière.
• Prodiguer les conseils et l'aide nécessaires quant à l'utilisation du logiciel local.
• Préparer et animer des ateliers et des séminaires pour les clients et pour le personnel sur des sujets d'actualité liés à la planification financière.

Établir des relations

• Nouer des relations professionnelles avec des spécialistes externes locaux (comme des comptables agréés, des avocats ou d'autres professionnels compétents) pour fournir un service optimal dans des cas de planification complexes.
• Bâtir des relations avec les conseillers, DRA et autres spécialistes internes afin de stimuler le travail d'équipe.

Observer les pratiques professionnelles standard de la planification financière et respecter l'entente de niveau de service interne :

• Être au fait de tous les sujets d'actualité relatifs à la planification financière.
• Respecter les procédures standard, les pratiques exemplaires et les codes de conduite professionnels pour tout ce qui touche le client.
• Satisfaire ou dépasser les attentes quant aux ententes de niveau de service.

Participer au bon fonctionnement de l'équipe Planification financière :

• Participer activement aux activités d'apprentissage et de perfectionnement de l'équipe et contribuer à son rendement.
• Entretenir des relations de travail efficaces avec les membres de l'équipe et diverses personnes-ressources des secteurs d'activité et des fonctions d'entreprise.
• Offrir à la clientèle un service de qualité en tout temps.
• Favoriser une culture de communication ouverte et franche.
• Participer activement aux rencontres de bilan individuel et aux réunions d'équipe.
• Encourager l'expression de nouvelles idées ou approches.
• Partager activement ses connaissances et son expérience pour concourir au perfectionnement de tous les membres de l'équipe.
• Concevoir et mettre en œuvre un plan de perfectionnement de l'employé pertinent.

Compétences fonctionnelles :

• Avoir une connaissance technique et pratique approfondie du processus de planification financière : placements, protection des actifs, retraite, planification successorale, gestion de trésorerie, enjeux fiscaux, etc.
• Posséder des compétences de vulgarisation de concepts financiers complexes.
• Être doté d'excellentes aptitudes interpersonnelles et de la capacité à nouer rapidement des relations de confiance.
• Avoir une connaissance pratique des activités de gestion de patrimoine, y compris de la valeur proposée, des différents produits et services fournis aux clients à valeur nette élevée et de la manière dont ils sont offerts.
• Savoir travailler aussi bien de manière autonome et proactive qu'au sein d'une équipe d'experts pour cibler les occasions tout en offrant un niveau de service hors pair au client. À cela s'ajoute la capacité d'avoir recours à un expert au moment opportun et de façon appropriée afin d'optimiser le service offert au client et les occasions de l'équipe Gestion de patrimoine.
• Détenir une connaissance approfondie de la planification financière par logiciel (Naviplan).
• Pouvoir se déplacer à l'intérieur d'une région donnée pour rencontrer des clients afin d'atteindre les objectifs rapidement.
• Disposer de connaissances en produits et solutions d'assurance.

Exigences en matière de formation

Requis :

• Diplôme d'études universitaires
• Désignation de planificateur financier agréé (IQPF – titre s'appliquant seulement au Québec)
• Au moins 5 ans d'expérience comme planificateur financier pour les clients à valeur nette élevée

Atouts :

• Titre de Trust and Estate Practitioner (TEP)
• Certificat en assurance de personnes
• Désignation professionnelle (CA, CMA, CGA, LLB)
• Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada
• Autres cours sur la succession ou la fiscalité

"Conformément à l'évaluation des besoins linguistiques effectuée par la Banque Scotia, le candidat retenu doit pouvoir communiquer en anglais et en français pour les raisons suivantes : il devra collaborer étroitement avec d'autres groupes du siège social qui travaillent principalement en anglais et il servira une clientèle anglophone. "

Emplacement(s): Canada : Québec : Montreal

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