Conseiller(-ère) en gestion de patrimoine

La Société de services financiers Fonds FMOQ inc., filiale de la Fédération des médecins omnipraticiens du Québec (FMOQ), offre des produits et services financiers aux médecins omnipraticiens et à l'ensemble de la communauté médicale québécoise. Pour poursuivre son développement,

Conseiller(-ère) en gestion de patrimoine - Montréal et l'Ouest du Québec (Représentant(e) en épargne collective) (poste attaché au bureau de Montréal)

Vous recherchez un défi à votre mesure?

Vous rêvez de servir une clientèle composée de professionnels (médecins, omnipraticiens) engagés?

Vous êtes allumé et vous avez des aptitudes exceptionnelles pour le service-conseil personnalisé et le développement des affaires?

Vous êtes un professionnel inspirant et responsable, centré sur l'expérience client?

FANTASTIQUE, ON VEUT VOUS RENCONTRER

Qui sommes-nous?

Joindre Fonds FMOQ, c'est faire partie d'une organisation tissée serrée ancrée dans ses valeurs et sa mission. Nous sommes animés par une raison d'être collective : contribuer à la prospérité des médecins en leur offrant des produits et services de haute qualité au meilleur coût possible, et ce, pour leurs besoins personnels et professionnels.

Travailler au sein d'une PME dans le secteur financier, c'est le meilleur des deux mondes. Un modèle distinctif qui vous donne l'occasion d'avoir un impact positif et de faire une réelle différence tout en vivant pleinement votre passion pour l'univers de la gestion de patrimoine.

Fondé il y a plus de 45 ans, Fonds FMOQ est une filiale de la Fédération des médecins omnipraticiens du Québec, dont les bureaux sont situés à Montréal et à Québec, offre une multitude de produits et services financiers aux médecins omnipraticiens et à l'ensemble de la communauté médicale québécoise.

Une organisation profondément humaine qui a un impact tangible sur le bien-être des médecins omnipraticiens du Québec, leur permettant de consacrer leur temps et énergie à leurs patients afin de leur offrir la qualité optimale de soins à laquelle ils aspirent.

Travailler pour Fonds FMOQ, c'est…

• Joindre une équipe dynamique, déterminée et axée sur la croissance;
• Des bureaux modernes et faciles d'accès (ceux de Montréal ont été entièrement rénovés à l'automne 2024;
• Un salaire concurrentiel et un plan de bonification qui vise à reconnaître le dépassement de soi;
• Un environnement où l'équilibre entre le travail et la vie personnelle est encouragé, grâce à un contexte hybride et la possibilité d'horaires flexibles;
• De nombreuses occasions de progresser et d'atteindre son plein potentiel – nous sommes en pleine croissance et nous désirons que les gens passionnés et motivés grandissent avec nous;
• Un régime de retraite avantageux à prestations déterminées (WOW);
• Un programme d'avantages sociaux et des assurances collectives très compétitives;
• Un programme d'aide aux employés pour vous et vos proches;
• Des vacances et journées de congés mobiles rémunérées;
• L'accès à de la formation, des événements festifs et des activités de renforcement de l'esprit d'équipe.

Un défi à votre mesure : votre rôle crucial

Le Conseiller en gestion de patrimoine est responsable d'accompagner et de conseiller les clients dans la gestion et l'optimisation de leur patrimoine financier. Il établit des stratégies personnalisées en fonction des objectifs et des besoins des clients, tout en assurant un service hautement personnalisé. Il agit en tant qu'expert financier et développe des relations de confiance durables avec sa clientèle.

Le rôle de conseiller en gestion de patrimoine est intégré au sein d'équipes régionales où l'esprit d'équipe et la collaboration avec différents experts tels que les planificateurs financiers, les conseillers en solutions aux professionnels et les conseillers en facturation médicale sont au coeur de notre stratégie de développement des affaires.

Plus spécifiquement, ce leader sera responsable de :

Développement et gestion de clientèle

• Développer et entretenir un portefeuille de clients en gestion de patrimoine ;
• Effectuer une analyse approfondie des besoins des clients en fonction de leur situation financière et de leurs objectifs à court, moyen et long terme ;
• Offrir un service personnalisé et proactif, axé sur l'expérience client et la satisfaction à long terme ;
• Assurer une communication régulière avec les clients pour comprendre l'évolution de leurs besoins et ajuster les stratégies en conséquence ;
• Rédiger et présenter des plans financiers détaillés en fonction des besoins spécifiques de chaque client ;
• Organiser des rencontres périodiques pour assurer le suivi des stratégies mises en place et ajuster les recommandations au besoin ;
• Optimiser l'utilisation des données capturées auprès de la clientèle et assurer leur consignation rigoureuse dans le CRM;

Élaboration de stratégies de gestion de patrimoine

• Analyser en détail la situation financière des clients, y compris leurs actifs, passifs, revenus, dépenses et tolérance au risque;
• Élaborer des stratégies de placement et de diversification adaptées aux objectifs financiers des clients;
• Proposer des solutions en matière d'épargne-retraite, de gestion fiscale, de planification successorale et de protection du capital;
• Évaluer et recommander des solutions d'assurance en fonction des besoins spécifiques des clients;
• Assurer le suivi des stratégies mises en place et effectuer des ajustements en fonction des fluctuations du marché et des changements dans la vie du client.

Conseil en investissement et suivi des marchés

• Fournir des recommandations de placement basées sur une analyse rigoureuse des marchés financiers et des tendances économiques;
• Assurer une veille stratégique et adapter les conseils en fonction des changements réglementaires et fiscaux;
• Suivre l'évolution des produits financiers et des tendances du marché afin d'optimiser les rendements pour les clients;
• Élaborer des rapports de performance des portefeuilles et communiquer régulièrement les résultats aux clients;
• Offrir des conseils sur la gestion du risque et l'optimisation fiscale des investissements.

Conformité et gestion des risques

• Veiller à l'application des réglementations en vigueur en matière de gestion de patrimoine;
• Assurer la conformité des recommandations et transactions effectuées pour les clients;
• Documenter et archiver toutes les interactions et transactions conformément aux exigences réglementaires;
• Sensibiliser les clients aux risques liés aux investissements et leur fournir une évaluation complète des options disponibles;
• Effectuer des vérifications périodiques des dossiers clients afin de garantir leur mise à jour et leur conformité aux réglementations en vigueur.

Développement des affaires et réseautage

• Participer activement à des événements de réseautage et à des conférences professionnelles pour accroître la visibilité et la clientèle;
• Supporter le directeur régional du développement des affaires dans ses activités professionnelles;
• Entretenir les relations professionnelles avec les différents partenaires d'affaires tel que, BNC, Sogemec, Eterna, comptables, etc.;
• Collaborer avec les autres services internes pour offrir des solutions globales et intégrées aux clients;
• Maintenir des relations d'affaires solides avec les clients existants et développer de nouvelles opportunités de collaboration;
• Contribuer à la conception et à l'amélioration de nouveaux produits et services en fonction des besoins émergents du marché.

Vous êtes le candidat recherché si…

• Vous êtes énergique et professionnel tout en faisant preuve d'un grand enthousiasme et d'une positivité contagieuse;
• Vous adoptez un état d'esprit qui stimule passion, imputabilité et excellence;
• Vous croyez en la puissance de notre force collective pour atteindre des objectifs ambitieux en équipe;
• Vous possédez un diplôme universitaire en administration des affaires, en finance, en économie ou dans un domaine connexe;
• Vous avez acquis une expérience minimale de sept (7) ans dans un poste similaire en gestion de patrimoine;
• Vous êtes titulaire d'un permis de représentant en épargne collective (IFIC) ou certificat de représentant en épargne collective (CCVM), ou vous êtes en voie de l'obtenir;
• Vous détenez votre certification en planification financière (Institut de planification financière ex-IQPF); ce serait un merveilleux atout;
• Vous avez une connaissance approfondie des produits d'investissement et des stratégies de gestion de patrimoine;
• Vous avez d'excellentes compétences en analyse financière et en gestion des investissements;
• Vous démontrez de fortes aptitudes en communication et en développement de relations clients;
• Vous avez une propension naturelle à offrir un service-conseil personnalisé unique et mémorable et à vulgariser des concepts financiers complexes;
• Vous avez un esprit stratégique et vous avez une capacité à recommander des solutions adaptées aux besoins des clients;
• Vous maîtrisez les outils informatiques et les logiciels de gestion financière, y compris la Suite Office (Word, Excel, Outlook, PowerPoint);
• Vous avez une excellente maîtrise du français et de l'anglais, tant à l'oral qu'à l'écrit;
• Vous faites preuve d'un sens de l'éthique hors pair et vous avez un grand respect des normes de conformité et de confidentialité;
• Vous êtes disponible pour travailler le soir et la fin de semaine ponctuellement afin d'assister à des rencontres ou aux événements de l'industrie (horaire flexible).

Toute personne répondant à ce profil qui serait intéressée par cette opportunité, doit transmettre son dossier de candidature par courriel à l'adresse suivante :

Le masculin est utilisé pour alléger le texte et ce, sans préjudice pour la forme féminine.

Veuillez prendre note que seuls les candidats sélectionnés seront contactés.

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