Banquier privé ou banquière privée II

Banquier privé ou banquière privée II

Le titulaire de ce poste est responsable de la gestion des relations de premier niveau avec les clients de la TD. Il perfectionne ses compétences en gestion des relations des clients à VNE et effectue des tâches administratives et de soutien, au besoin.

• Comprendre les activités des SPGP et la façon dont les SBP agissent en tant que partenaire clé au sein du secteur.
• Recommander et mettre en œuvre de façon proactive les produits et solutions (crédit et gestion de la trésorerie) conformément au modèle de gestion des relations des SBP et aux autorisations accordées.
• Développer son sens éthique en planification financière en participant aux interactions entre les clients et le banquier privé principal.
• Cerner les occasions de recommandations à Gestion de patrimoine, aux Services bancaires commerciaux et aux autres secteurs d'activité afin d'accroître la part de marché de la TD.
• Rester au fait des politiques et procédures des SBP ainsi que des tendances du secteur, et protéger les intérêts et la réputation de la TD et de ses clients en s'y conformant en tout temps.
• Représenter les SPGP et la TD auprès du grand public de manière professionnelle.
• Travailler en étroite collaboration avec les partenaires importants des SPGP, avec Placements directs et avec d'autres groupes de la TD, en vue d'offrir des solutions intégrées aux clients à VNE.
• Perfectionner ses habiletés en gestion des relations clients hautement personnalisées et offrir une excellente expérience client.
• Effectuer des opérations financières de plus en plus complexes (dépôts, crédit et opérations bancaires).
• Analyser les demandes de crédit et effectuer la souscription en veillant à ce que la prise de décision soit conforme aux limites discrétionnaires et aux lignes directrices.
• Optimiser les occasions d'affaires et la rentabilité en appliquant systématiquement les frais selon la tarification des SBP.
• Assurer la conformité aux processus et aux normes d'exploitation; effectuer des contrôles de qualité et valider le travail.
• Établir les priorités et gérer sa propre charge de travail pour répondre aux exigences de l'ENS en matière de service et de productivité.
• Toujours faire preuve de discernement dans la gestion de la correspondance, de l'information et concernant toutes les questions confidentielles; signaler les problèmes à une instance supérieure, au besoin.
• Contribuer à l'atteinte des objectifs d'affaires en attirant, en recrutant et en fidélisant les clients et en repérant les occasions de vente et les recommandations de manière proactive pour améliorer la rentabilité et favoriser la croissance.
• Promouvoir et offrir la gamme complète de produits, de ventes, de services et de solutions bancaires.
• Contribuer à l'atteinte des objectifs de l'entreprise en matière d'excellence opérationnelle.
• Appuyer l'utilisation précise et opportune des processus et procédures d'affaires.
• Protéger les intérêts de la TD; cerner et gérer les risques, et transmettre les opérations ou les activités non courantes ou à haut risque à un niveau supérieur, au besoin.
• S'assurer que la documentation préparée est exacte et reflète correctement les intentions du client ou de l'entreprise, en conformité avec les règles et règlements pertinents.
• Veiller à l'application des mesures de diligence raisonnable nécessaires pour garantir l'exactitude de toutes les opérations et activités des clients.
• Se tenir au courant des problèmes ou tendances en émergence, ainsi que de l'évolution des exigences réglementaires, et évaluer leur impact potentiel.
• Entretenir une culture de gestion et de contrôle du risque, soutenue par des processus efficaces qui cadrent avec l'appétence au risque.
• Assumer la responsabilité de l'atténuation des risques opérationnels et réglementaires en se conformant aux codes de conduite de la TD et du secteur d'activité.
• Participer pleinement en tant que membre de l'équipe, soutenir un milieu de travail positif qui privilégie le service à l'entreprise, la qualité, l'innovation et le travail d'équipe et qui assure la communication des enjeux et sujets importants en temps opportun.
• Soutenir l'équipe en améliorant constamment ses connaissances et son expertise dans son propre domaine, et participer au transfert des connaissances au sein de l'équipe et de l'unité fonctionnelle.
• Se tenir au courant des tendances et développements en émergence et élargir ses connaissances de l'entreprise, des techniques et des outils connexes.
• Participer aux activités de gestion du rendement et de perfectionnement personnels, y compris la formation croisée au sein de sa propre équipe.
• Tenir les autres membres de l'équipe au courant de l'état et de l'évolution des projets ainsi que de tous les renseignements pertinents liés aux activités quotidiennes.
• Contribuer au succès de l'équipe en aidant volontiers les autres à terminer et à exécuter leurs tâches; offrir de la formation, du coaching et des conseils, au besoin.
• Contribuer à l'établissement d'un milieu juste, positif et équitable, soutenant un effectif diversifié.
• Agir à titre d'ambassadeur de la marque pour son secteur ou son unité fonctionnelle et pour la TD, tant à l'interne qu'à l'externe.
• Agir comme source de connaissances sur les produits et services pour ses collègues dans son domaine de spécialité.
• Avoir une compréhension approfondie d'une gamme de produits et services, de processus, de procédures et de systèmes pour offrir aux clients des recommandations et des conseils sur des opérations et produits complexes.
• Posséder une connaissance avancée des concepts dans son domaine de spécialisation, ainsi que des points d'intégration avec les secteurs connexes.
• Appliquer ses connaissances approfondies des facteurs opérationnels et clients pour effectuer la coordination avec d'autres secteurs connexes dans le but d'améliorer l'efficacité et de générer des résultats.
• Effectuer les analyses du crédit et savoir souscrire ou non aux demandes de crédit.
• Avoir des connaissances générales des produits et solutions de Gestion de patrimoine, et une compréhension de la gestion de trésorerie, des placements et particulièrement du crédit.
• Avoir des connaissances des services bancaires, du risque, des opérations et des procédures, ou une capacité à les acquérir rapidement.
• Bâtir et entretenir des relations positives avec les clients.
• Analyser des renseignements sur les clients et faire les recommandations appropriées en fonction des besoins.
• Acquérir des connaissances sur la planification financière et recommander des solutions bancaires.
• Collaborer avec des partenaires des SPGP, de Gestion de patrimoine et de la TD.
• Être une personne consciencieuse avec une passion éprouvée pour créer une excellente expérience client à chaque occasion.

• Diplôme universitaire de premier cycle.
• Réussite du Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM) ou du Cours sur les fonds d'investissement au Canada (CFIC).

La TD est un chef de file mondial dans le secteur des institutions financières. Elle représente la cinquième banque en Amérique du Nord de par son nombre de succursales. Chaque jour, nous offrons une expérience client légendaire à plus de 27 millions de ménages et d'entreprises au Canada, aux États-Unis et partout dans le monde. Plus de collègues de la TD mettent en commun leurs compétences, leur talent et leur créativité au service de la Banque, des clients qu'elle sert et des économies qu'elle appuie. Nous sommes guidés par notre vision d'être une meilleure banque et par notre objectif d'enrichir la vie de nos clients, de nos collectivités et de nos collègues.

Notre programme de rémunération globale reflète les investissements que nous faisons pour aider nos collègues et leur famille à atteindre leurs objectifs en matière de bien-être mental, physique et financier. La rémunération globale à la TD inclut le salaire de base, la rémunération variable et bien d'autres régimes clés, comme des avantages sociaux en matière de santé et de bien-être, des régimes d'épargne et de retraite, des congés payés, des avantages bancaires et des rabais, des occasions de développement de carrière et des programmes de récompenses et reconnaissance.