Gestionnaire de Portefeuille

Numéro de la demande: 151064

Joignez une équipe gagnante, engagée et axée sur les résultats qui évolue dans une culture inclusive et de haut rendement.

Le gestionnaire de portefeuille est un conseiller de confiance en matière de gestion de patrimoine privé pour les clients aisés; il atteint leurs objectifs de gestion globale de patrimoine et de croissance des placements à court et à long terme au moyen d’une stratégie de placement commune à toute la société ainsi que d’un processus de gestion de patrimoine méthodique et bien défini.

Le titulaire cultive des relations avec les clients afin de bien comprendre leurs objectifs de vie, leur situation et leurs besoins, pour pouvoir ainsi leur fournir des conseils en placement et en gestion de patrimoine adaptés. Il se base sur cette compréhension pour faire appel, au besoin, aux partenaires de la Banque et de Gestion de patrimoine Scotia pour l’exécution des stratégies de gestion de patrimoine, et pour diriger notre « équipe d’experts » en vue de tenir notre promesse en matière de gestion de patrimoine et d’offrir une excellente expérience client.

La priorité du titulaire est d’acquérir de la clientèle et de gérer/conserver/approfondir les relations avec les clients aisés existants. Dans le but de générer une croissance durable et fructueuse, il doit également trouver des clients potentiels aisés ou très aisés dans des marchés précis et maintenir une filière de ventes potentielles en élaborant des stratégies d’acquisition.

Le titulaire comprend comment l’appétence au risque et la culture du risque de la Banque s’appliquent dans les activités et les décisions courantes, et veille à ce que toutes les activités soient menées conformément à la réglementation ainsi qu’aux politiques et procédures internes.

**Principales responsabilités**

**Gestion des relations avec la clientèle**
- Offrir une expérience client exceptionnelle et concrétiser la proposition de valeur des conseils en gestion de patrimoine.
- Établir une relation professionnelle mutuellement bénéfique et fructueuse entre le client et le Service de gestion privée de portefeuilles.
- S’entretenir régulièrement avec le client au sujet de son patrimoine, développer et maintenir une compréhension pointue de ses objectifs de vie, de sa situation et de ses besoins en la matière.
- Proposer des conseils et solutions de gestion de patrimoine axés sur les objectifs du client.
- Repérer et concrétiser de nouvelles occasions d’affaires à toutes les étapes de la relation avec le client en fonction de la compréhension approfondie de la situation de ce dernier.
- Procurer constamment l’expérience client désirée dans les échanges avec le client.
- Employer sa connaissance approfondie des différents produits et services offerts par la Banque Scotia, par Gestion de patrimoine Scotia et le Service de gestion privée de portefeuilles pour s’assurer que les besoins bancaires de chaque client sont bien compris, notés et satisfaits.
- En tant que directeur relationnel principal, agir à titre de personne-ressource unique pour tous les besoins du client.
- Diriger l’équipe d’experts et mettre à profit son savoir pour bien appliquer les stratégies de gestion de patrimoine et respecter la promesse de valeur.
- Travailler de concert avec les partenaires internes de produits et de services, au besoin, pour garantir la satisfaction des besoins des clients.
- Écouter et solliciter activement les commentaires des clients sur les produits, les services et l’expérience client.
- Appliquer en tout temps les normes de service de Gestion de patrimoine Scotia et du Service de gestion privée de portefeuilles concernant les communications proactives, la personne-ressource unique et l’alimentation de base de données des contacts clients.
- Répondre aux demandes des clients et de la haute direction; régler les problèmes de façon autonome lorsqu’ils surviennent.
- Élaborer et appliquer des stratégies visant à répondre aux besoins des clients.
- Faire le suivi des comptes des clients pour assurer la rentabilité optimale de chaque relation.

**Gestion des placements**
- Utiliser le processus Connaître son client et le Questionnaire relatif au profil de l’investisseur pour bien comprendre les besoins du client, puis déterminer le modèle de répartition de l’actif approprié en fonction de ses besoins, de sa tolérance au risque et de ses objectifs à court, moyen et long terme.
- Recommander au client un portefeuille de placements adapté à ses objectifs de vie, au revenu dont il a besoin, à ses attentes en matière de rendement et à sa tolérance au risque.
- Collaborer avec l’équipe de Gestion centralisée des placements et appliquer des processus définis de gestion de placements pour fournir des conseils au client sur la répartition stratégique de ses actifs et sur le portefeuille de placements