Associé(E) en Placement

1501 McGill College Avenue MONTREAL Québec,H3A 3M8

Évaluer les besoins de placement propres au client afin de formuler des conseils, de réaliser des ventes et de fournir des services liés aux placements, et ce, de manière professionnelle et personnalisée. Tisser un lien de confiance avec les clients en leur expliquant les stratégies de placement, les risques qui y sont associés ainsi que les attentes en matière de rendement, de manière à les aider à atteindre leurs objectifs financiers. Établir et maintenir des relations à long terme avec les clients et offrir une expérience client exceptionnelle. Repérer des occasions et effectuer des indications de clients à d’autres groupes d’exploitation. Travailler en collaboration avec les autres employés du marché, les partenaires de BMO et la collectivité afin d’établir des relations et d’offrir l’expérience client souhaitée. **_Comme ce poste contribue à la réussite globale du portefeuille des conseillers en placement, vous pourriez avoir droit à une rémunération discrétionnaire supplémentaire._**
- Collaborer avec d’autres personnes pour établir des relations d’affaires avec les clients actuels.
- Collaborer avec des partenaires internes pour élargir les relations d’affaires avec les clients actuels.
- Planifier et aider à la préparation des réévaluations du portefeuille des clients, y compris l’établissement des appels aux clients, la planification des réunions et la préparation des réévaluations, et effectuer la tenue de tous les dossiers requise.
- Communiquer avec les clients pour discuter de leurs objectifs de placement et de la tolérance au risque, et en effectuer la mise à jour, et s’assurer que les portefeuilles sont rééquilibrés, au besoin.
- Transmettre à un échelon supérieur les situations complexes ou non résolues concernant les clients, de même que les plaintes.
- Réaliser les tâches afin de procurer, en temps opportun, des services précis et efficaces.
- Préparer des plans financiers pour permettre aux clients d’atteindre des objectifs financiers courants, comme la retraite.
- Fournir des conseils appropriés sur ce qui est demandé à l’égard de l’efficience fiscale, des répercussions juridiques et financières et des frais encourus, ou faire appel aux partenaires appropriés.
- Collaborer avec les parties prenantes internes et externes pour atteindre les objectifs d’affaires.
- Gérer les bases de données et fournir du soutien en matière d’analyse, de prévisions ou de visualisation des données et assurer le respect des normes de gouvernance des données.
- Aider à créer de nouveaux portefeuilles de placements et déterminer les changements à apporter.
- Évaluer les frais, déterminer les frais globaux du ménage et assurer la coordination avec les partenaires internes, s’il y a lieu.
- Gérer le fonctionnement efficient et efficace du bureau de soutien; former les nouveaux membres de l’équipe et le personnel de soutien aux succursales.
- Trouver de nouvelles occasions d’affaires auprès des clients actuels et des clients potentiels grâce à des techniques proactives de vente et de marketing (p. ex., télémarketing, réseautage, séminaires et engagement dans la collectivité).
- Expliquer et mettre en pratique les concepts de placement, les principes de construction et de gestion de portefeuille, ainsi que d’autres stratégies de gestion de patrimoine.
- Appuyer les objectifs de la succursale ou de l’équipe en repérant des occasions d’optimisation du rendement, d’accroissement de la part de portefeuille et d’amélioration de la fidélisation de la clientèle.
- Déterminer les lacunes, les problèmes et les meilleures pratiques en comparant le rendement en matière de vente et de service avec les plans.
- Soutenir l’élaboration et la mise en œuvre des activités de planification stratégique et opérationnelle.
- Réaliser les activités de vente et de service pour le client, conformément aux exigences réglementaires.
- Protéger la confidentialité des renseignements des clients et de la Banque.
- Se conformer aux politiques internes en matière d’atténuation des risques ainsi qu’aux règles et aux règlements du secteur.
- Se concentrer possiblement sur un secteur d’activité ou un groupe d’exploitation.
- Réfléchir de manière créative et proposer de nouvelles solutions.
- Faire preuve de jugement pour repérer les problèmes, en déterminer les causes et les résoudre en respectant les limites établies.
- Travailler généralement de façon indépendante.
- Des tâches et des responsabilités plus larges peuvent être attribuées au besoin.

**Qualifications**:

- Minimum quatre à cinq années d’expérience professionnelle en planification financière et/ou certification dans un domaine connexe, ou combinaison équivalente de scolarité et d’expérience.
- Titre de planificateur financier (IQPF).
- Bilinguisme français et anglais.
- Connaissance du cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada et du _Manuel sur les normes de conduite_.
- Inscription à titre de représentant inscrit.
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