Banquier privé

Banquier privé

Le banquier privé est responsable de la gestion de relations bancaires avec des clients à valeur nette élevée. Il conçoit, élabor et met en œuvre des solutions répondant aux besoins complexes des clients en matière de gestion du bilan. Le banquier privé offre un service d'expert et interagit de manière hautement personnalisée avec les clients.

• Élaborer et mettre en œuvre un plan d'affaires visant à réaliser une croissance rentable du chiffre d'affaires attribuable à l'ensemble des services bancaires.
• Collaborer au sein de la succursale et des équipes régionales pour repérer et effectuer des indications de clients.
• Travailler au sein d'une équipe de vente à l'aide d'une approche fondée sur la planification pour élaborer et mettre à exécution la stratégie de croissance et de conservation de la clientèle du portefeuille.
• Offrir un service supérieur à un portefeuille attribué de clients dans le but de devenir leur conseiller de confiance.
• Diriger une équipe de vente pour répondre aux besoins des clients lorsqu'il agit à titre de directeur de compte attitré.
• Gérer la conservation et l'expansion des relations clients au moyen d'une stratégie de communication et d'un examen continu des besoins des clients en matière de services bancaires.
• Tenir à jour ses connaissances et sa compréhension des principes de planification financière et les intégrer aux stratégies de planification afin d'aider les clients.
• Soutenir la mise en œuvre des initiatives stratégiques, en collaboration avec les parties prenantes internes et externes.
• Établir des relations efficaces avec les parties prenantes internes et externes.
• Assurer la cohérence entre les parties prenantes.
• Décomposer les problèmes stratégiques et analyser les données et les renseignements pour fournir des idées et des recommandations.
• Effectuer la surveillance et le suivi du rendement et traiter les problèmes.
• S'assurer de l'obtention de renseignements de grande qualité pour appuyer les décisions.
• Contribuer à la rentabilité du portefeuille attribué grâce à un contrôle des dépenses et à des pratiques de tarification rentables pour les produits et services.
• Négocier une tarification adéquate en se fondant sur son pouvoir discrétionnaire en vue de l'établissement d'un portefeuille rentable.
• Offrir des conseils intégrés et personnalisés pour aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers et personnels au moyen d'une approche consultative dans le cadre des entretiens avec les clients.
• Mettre en pratique ses compétences et les concepts en matière de planification financière en fonction de la situation personnelle et financière de chaque client.
• Agir en qualité d'ambassadeur afin de renforcer la réputation de BMO sur le marché.
• Respecter toutes les politiques et procédures, les directives et les exigences juridiques et éthiques, y compris l'obligation personnelle de responsabilité en ce qui concerne les éventuels conflits d'intérêts, la protection des renseignements des clients, la négociation de titres, la lutte contre le blanchiment d'argent, la confidentialité et la communication des activités externes.
• Tenir à jour ses connaissances et sa compréhension de tous les produits, processus et exigences juridiques, réglementaires et technologiques pertinentes.
• Veiller à ce que les décisions de crédit, les autres décisions et les activités de prospection soient consignées adéquatement; répondre aux questions et régler les problèmes soulevés dans le cadre d'audits, de contrôles de la qualité et d'examens.
• Gérer les risques et réduire au minimum les pertes au moyen de rapports de surveillance et de contrôle, en s'assurant que les vérifications sont effectuées dans le respect des lignes directrices.
• Consigner toute erreur de procédure et tout risque opérationnel, et en assurer le suivi et la transmission, conformément aux lignes directrices.
• Effectuer des tâches liées au soutien des ventes et du service pour répondre aux besoins de la clientèle et maintenir les niveaux de service globaux.
• Établir un lien avec les clients et leur inspirer confiance, de manière à asseoir sa crédibilité et à gagner leur confiance.
• Se concentrer principalement sur un secteur d'activité ou un groupe d'exploitation au sein de BMO; adopter au besoin une orientation plus large à l'échelle de l'organisation.
• Faire preuve de jugement pour repérer les problèmes, en déterminer les causes et les résoudre en respectant les limites établies.
• Travailler de façon indépendante sur un large éventail de tâches complexes, qui peuvent représenter des situations uniques.
• Des tâches et des responsabilités plus larges peuvent être attribuées au besoin.