Conseiller en gestion de patrimoine II

Lieu de travail
Canada

Horaire
37.5 heures par semaine

Secteur d'activité
Gestion de patrimoine TD

Détails de la rémunération
Nous nous engageons à offrir une rémunération équitable à tous nos employés. En tant que candidat, nous vous encourageons à discuter ouvertement avec votre recruteur des aspects liés à la rémunération, y compris les spécificités salariales de ce poste.

Description du poste

• Comprendre les activités de Gestion de Patrimoine (PWM) et le rôle clé que joue la Banque Privée dans ce domaine. Plus précisément :
• Les types de clients à haute valeur nette (HNW), la nature de leurs relations avec PWM et leurs besoins spécifiques;
• Les produits bancaires, les processus, les systèmes et les opérations
• Solutions de crédit pour HNW
• Solutions de gestion de patrimoine
• Partenariats clés au sein de PWM et d'autres secteurs de TD, tels que la Banque de Détail et la Banque Commerciale
• Recommander et mettre en œuvre proactivement des produits et solutions bancaires (gestion de crédit et de liquidités) en consultation avec le Responsable de Marché et/ou le Banquier Privé Senior
• Développer une éthique de planification financière à travers des interactions avec les clients en collaboration avec le Banquier Privé Senior
• Identifier des opportunités de référence vers la Gestion de Patrimoine, la Banque Commerciale et d'autres divisions de TD pour accroître la part de marché de TD
• Maintenir une connaissance à jour des politiques et procédures de PB, TDBG, des tendances du secteur et protéger les intérêts et la réputation de TDBG et de ses clients par une conformité continue
• Représenter la Gestion de Patrimoine et TDBG auprès du public de manière professionnelle
• Sous la direction du Responsable de Marché, et avec le soutien des Banquiers Privés Seniors, développer ses connaissances sur les produits et solutions de Banque Privée et de Crédit afin d'offrir une expérience client légendaire sous la marque TD.
• Collaborer étroitement avec les partenaires clés en Gestion de Patrimoine, Investissement Direct HNW et l'ensemble de l'organisation TD pour fournir aux clients des solutions HNW intégrées.

• Développer des compétences en gestion de relations personnalisées et offrir une excellente expérience client
• Réaliser des transactions financières de complexité croissante (dépôts, crédits et transactions bancaires).
• Analyser les demandes de crédit et l'évaluation des risques en veillant à respecter les limites discrétionnaires et les directives établies.
• Maximiser les opportunités commerciales et la rentabilité en appliquant systématiquement les frais et la tarification de la Banque Privée.
• Assurer le respect des normes et processus opérationnels – effectuer des contrôles de qualité et valider le travail
• Prioriser et gérer sa propre charge de travail pour respecter les exigences de service et de productivité
• Exercer discrétion dans la gestion de la correspondance, des informations et de toutes les questions de confidentialité; escalader les problèmes si nécessaire
• Contribuer à l'atteinte des objectifs commerciaux en attirant, acquérant et fidélisant proactivement des clients/opportunités de vente et des références, afin d'augmenter la rentabilité et de favoriser la croissance de l'entreprise
• Promouvoir et offrir l'ensemble des produits, services et capacités bancaires
• Contribuer aux objectifs d'excellence opérationnelle
• Soutenir l'achèvement rapide et précis des processus et procédures d'affaires
• Protéger les intérêts de l'organisation – identifier et gérer les risques, et escalader les transactions/activités non standards et à haut risque si nécessaire
• Assurer que la documentation préparée/complétée est précise et reflète correctement les intentions des clients/entreprises et est conforme aux règles/régulations pertinentes
• Assurer la diligence nécessaire pour soutenir l'exactitude de toutes les transactions/activités des clients
• Se tenir informé des problèmes émergents, des tendances et des exigences réglementaires évolutives et évaluer les impacts potentiels
• Maintenir une culture de gestion des risques et de contrôle, soutenue par des processus efficaces en accord avec l'appétit pour le risque
• Assumer la responsabilité de minimiser les risques opérationnels et réglementaires en respectant le Code de conduite de la Banque et de l'industrie.

• Participer pleinement en tant que membre de l'équipe, soutenir un environnement de travail positif qui favorise le service aux affaires, la qualité, l'innovation et le travail d'équipe, et assurer une communication rapide des problèmes ou points d'intérêt
• Soutenir l'équipe en améliorant continuellement ses connaissances/expertises dans son domaine et participer au transfert de connaissances au sein de l'équipe et de l'unité d'affaires
• Se tenir au courant des tendances/développements émergents et accroître ses connaissances sur l'entreprise, les outils et techniques connexes
• Participer à la gestion de la performance personnelle et aux activités de développement, y compris la formation croisée au sein de son équipe
• Informer les autres sur l'état/progrès des projets et/ou toute information pertinente ou utile liée aux activités quotidiennes
• Contribuer au succès de l'équipe en aidant volontiers les autres dans l'achèvement et la performance des activités de travail; fournir formation, coaching et/ou conseils selon les besoins.
• Contribuer à un environnement juste, positif et équitable qui soutient une main-d'œuvre diversifiée
• Agir en tant que champion de la marque pour votre domaine d'activité/fonction et la banque, tant en interne qu'en externe.

• Agir en tant que ressource de connaissance sur les produits/services pour les collègues dans leur propre domaine de spécialité
• Exiger une compréhension avancée d'une gamme de produits et services, de processus, de procédures et de systèmes pour fournir aux clients des options et des conseils sur des transactions complexes et des caractéristiques de produits
• Compréhension avancée requise des concepts dans leur propre domaine de spécialité et des points d'intégration avec des domaines connexes
• Connaissance avancée des moteurs commerciaux et des clients pour coordonner avec d'autres domaines connexes afin d'améliorer l'efficacité et de fournir des résultats
• Effectuer des analyses de crédit et être capable d'évaluer le crédit
• Connaissance générale des produits et solutions de gestion de patrimoine avec une compréhension de tous les aspects du crédit, de la gestion de liquidités, des investissements et spécifiquement du crédit.
• Connaissance ou capacité d'apprendre rapidement les opérations bancaires et les procédures connexes.
• Établir et maintenir des relations positives continues avec les clients.
• Analyser les informations des clients et faire des recommandations appropriées en fonction des besoins.
• Développer des connaissances en planification financière et recommandations avec mise en œuvre de solutions bancaires à l'esprit
• Travailler en collaboration avec des partenaires en Gestion de Patrimoine, Gestion de Patrimoine et TD
• Être consciencieux avec une passion prouvée pour créer une excellente expérience client à chaque occasion.

• Diplôme de premier cycle
• Achèvement du Cours canadien sur les valeurs mobilières (CSC) ou des Fonds d'investissement au Canada (IFIC).

À propos de nous
La TD est un leader mondial dans le secteur des institutions financières. Elle est la cinquième banque en Amérique du Nord en termes de nombre de succursales. Chaque jour, nous offrons une expérience client légendaire à plus de 27 millions de ménages et d'entreprises au Canada, aux États-Unis et dans le monde entier. Plus de collègues de la TD mettent en commun leurs compétences, leur talent et leur créativité au service de la Banque, des clients qu'elle sert et des économies qu'elle soutient. Nous sommes guidés par notre vision d'être une meilleure banque et par notre objectif d'enrichir la vie de nos clients, de nos collectivités et de nos collègues.

Notre programme de rémunération globale
Notre programme de rémunération globale reflète les investissements que nous faisons pour aider nos collègues et leur famille à atteindre leurs objectifs en matière de bien-être mental, physique et financier. La rémunération globale à la TD inclut le salaire de base, la rémunération variable et bien d'autres régimes clés, comme des avantages sociaux en matière de santé et de bien-être, des régimes d'épargne et de retraite, des congés payés, des avantages bancaires et des rabais, des occasions de développement de carrière et des programmes de récompenses et reconnaissance.

Renseignements supplémentaires
Nous sommes ravis que vous envisagiez une carrière à la TD. Sachez que nous avons à cœur d'aider nos collègues à réussir dans leur vie tant personnelle que professionnelle. C'est d'ailleurs pourquoi nous leur offrons des conversations sur le perfectionnement, des programmes de formation et un régime d'avantages sociaux concurrentiel.

Perfectionnement des collègues
Un cheminement professionnel particulier vous intéresse ou vous cherchez à acquérir certaines compétences? Nous tenons à vous mettre sur la voie de la réussite. Vous aurez des conversations régulières sur le développement de carrière, le perfectionnement et le rendement avec votre gestionnaire. Une variété de programmes de mentorat et une plateforme d'apprentissage en ligne seront également à votre disposition pour vous aider à ouvrir de nouvelles portes.

Formation et intégration
Nous tenons à nous assurer que vous disposez des outils et ressources nécessaires pour réussir à votre nouveau poste. Dans cette optique, nous organiserons des séances d'intégration et de formation.

Processus d'entrevue
Nous communiquerons avec les candidats sélectionnés pour planifier une entrevue. Nous ferons notre possible pour communiquer par courriel ou par téléphone avec tous les candidats pour leur faire part de notre décision.

Mesures d'adaptation
L'accessibilité est importante pour nous. N'hésitez pas à nous faire part de toute mesure d'adaptation dont vous pourriez avoir besoin pour participer sans entraves au processus d'entrevue.

Nous avons hâte d'avoir de vos nouvelles.

Exigences linguistiques
N/A.