Conseiller(ère) - Finances Personnelles

2 months ago


Saintapollinaire, Canada Desjardins Full time

Chez Desjardins, on croit à l’équité, à la diversité et à l’inclusion. Nous nous engageons à accueillir toutes les personnes, à les considérer et à les valoriser pour ce qu’elles sont, à nous enrichir de leurs différences et de leur unicité et, surtout, à leur offrir un environnement de travail où elles seront bien. Pour nous, la discrimination, peu importe ses formes, c’est tolérance zéro Nous croyons en l’importance que nos équipes soient le reflet de la diversité de nos membres, de notre clientèle et des communautés que nous servons.

Si vous avez besoin d’assistance pour rendre plus accessible le processus de recrutement ou le poste pour lequel vous postulez, veuillez nous en informer. Des mesures d’aménagement seront offertes aux personnes qui en font la demande à n’importe quelle étape du processus de recrutement.

**Niveau d'emploi**

NV-07

À titre de conseiller(ère) en finances personnelles, vous êtes responsable de développer et de maintenir une relation d’affaires durable et empreinte de confiance avec les membres et clients dans le but d’assurer leur satisfaction.

Votre rôle consiste à être à l’écoute des besoins des membres et clients, à leur offrir des conseils adaptés à leur situation financière et à les accompagner dans le choix de solutions appropriées leur permettant d’atteindre leurs objectifs financiers. Vous êtes responsable d’une clientèle composée de membres particuliers et entreprises et êtes le lien privilégié auprès de votre clientèle. La maîtrise des relations interpersonnelles constitue alors une compétence essentielle.

Vous proposez et réalisez des offres liées au placement, au financement et à la protection, en mettant à profit votre aptitude à viser les résultats. Votre expertise vous permet d’assurer la cohérence entre la satisfaction des membres et clients, les objectifs d’affaires, la gestion saine et prudente des risques et la rentabilité.

Vous entretenez des collaborations avec divers partenaires et experts en vue de proposer des stratégies intégrées en réponse aux besoins des membres et clients.

La Caisse Desjardins du Centre du Centre de Lotbinière, située à Saint-Apollinaire est au service de 25 942 membres. Son actif est de 2,3 milliards de dollars. L’épargne totalise 1,2 milliard de dollars (bilan, hors-bilan). Son marché se distingue par son potentiel de développement des affaires. La Caisse compte 70 employés répartis entre 4 centres de services.

**Responsabilités principales**
- Agir à titre de personne-ressource auprès des conseillers en finances personnelles dans l'accompagnement des apprentissages, analyse des demandes de financements et d'utilisation des divers outils.
- Participer au développement des apprentissages
- Agir à titre de personne-ressource en matière de financement au sein de l'équipe vente-conseil
- Agir à titre de personne ressource pour les demandes de crédit complexes (auto-construction, travailleur autonome, chef d'entreprise)
- Procéder à l'autorisation de crédit des dossiers nécessitant une deuxième analyse
- Respecter les politiques, les pratiques et les normes en vigueur ainsi que les différentes lois encadrant la distribution des produits et services financiers. S'assurer d'une gestion saine et prudente des risques pour l'ensemble du portefeuille sous sa responsabilité.
- Assurer le rapatriement et le développement de nouvelles affaires auprès de la clientèle de la gestion du patrimoine représentant un potentiel en matière de financement
- Identifier et analyser les besoins des membres et clients de la gestion du patrimoine, élaborer une solution adaptée et proposer les meilleures stratégies de financement. Négocier les conditions applicables avec les membres et clients.
- Recommander des stratégies ou solutions visant l'atteinte des objectifs visés par la caisse telles que l'augmentation du volume d'affaires, une saine gestion des risques, la rentabilité du portefeuille et l'amélioration des relations d'affaires
- Effectuer une vigie afin d'identifier les opportunités de développement des affaires visant à soutenir la compétitivité des produits et services offerts.
- Être à l'écoute des besoins des membres et clients afin d'assurer leur entière satisfaction, de saisir les opportunités d'affaires et, au besoin, les référer vers les personnes aptes à répondre à leurs attentes.
- Analyser et autoriser les exceptions soumises par les représentants hypothécaires, en vous assurant d'une saine et prudente gestion du risque.
- Collaborer au développement et à l'optimisation des procédures et participer à la mise en place d'outils de travail liés à votre domaine.
- Proposer des améliorations en matière de gestion des risques en fonction des constats observés.

**Conditions particulières**
- Lieu de travail : Le mode de travail s’appliquant au poste est le mode hybride **#LI-Hybrid**



  • Saint-apollinaire, Canada Desjardins Full time

    Chez Desjardins, on croit à l’équité, à la diversité et à l’inclusion. Nous nous engageons à accueillir toutes les personnes, à les considérer et à les valoriser pour ce qu’elles sont, à nous enrichir de leurs différences et de leur unicité et, surtout, à leur offrir un environnement de travail où elles seront bien. Pour nous, la...


  • Saint-apollinaire, Canada Desjardins Full time

    . À titre de conseiller(-ère) en finances personnelles à la Caisse Desjardins du Centre de Lotbinière, vous êtes responsable de développer et de maintenir une relation d’affaires durable et empreinte de confiance avec les membres et clients dans le but d’assurer leur satisfaction. Votre rôle consiste à être à l’écoute des besoins des membres...


  • Saint-Hubert, Canada Desjardins Full time

    Chez Desjardins, on croit à l’équité, à la diversité et à l’inclusion. Nous nous engageons à accueillir toutes les personnes, à les considérer et à les valoriser pour ce qu’elles sont, à nous enrichir de leurs différences et de leur unicité et, surtout, à leur offrir un environnement de travail où elles seront bien. Pour nous, la...


  • Saint-Henri, Canada Caisse Desjardins de Bellechasse Full time

    À la fois près de la nature et à proximité de Lévis, la Caisse Desjardins de Bellechasse compte plus de 110 employés répartis dans huit centres de services. La Caisse fait partie d’une coopérative de services financiers qui apporte une réelle contribution à son milieu grâce à son équipe dynamique. Avec un actif de près de 1,9 milliard de...


  • Saint-Henri, Canada Caisse Desjardins de Bellechasse Full time

    À la fois près de la nature et à proximité de Lévis, la Caisse Desjardins de Bellechasse compte plus de 110 employés répartis dans huit centres de services. La Caisse fait partie d’une coopérative de services financiers qui apporte une réelle contribution à son milieu grâce à son équipe dynamique.Avec un actif de près de 1,9 milliard de...


  • Saint-Raymond, Canada Desjardins Full time

    Chez Desjardins, on croit à l’équité, à la diversité et à l’inclusion. Nous nous engageons à accueillir toutes les personnes, à les considérer et à les valoriser pour ce qu’elles sont, à nous enrichir de leurs différences et de leur unicité et, surtout, à leur offrir un environnement de travail où elles seront bien. Pour nous, la...


  • Saint-agapit, Canada Desjardins Full time

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  • Saint-Hyacinthe, Canada Desjardins Full time

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  • Saint-Laurent, Canada Desjardins Full time

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  • Saint-agapit, Canada Desjardins Full time

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  • Saint-Anselme, Canada Desjardins Full time

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  • Saint-Bruno-de-Montarville, Canada Desjardins Full time

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  • Saint-Lin--Laurentides, Canada Desjardins Full time

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  • Saint-joseph-de-beauce, Canada Desjardins Full time

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  • Saint-Bruno-de-Montarville, Canada Desjardins Full time

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  • Saint-Gabriel-de-Brandon, Canada Desjardins Full time

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  • Saint-Jean-sur-Richelieu, Canada Desjardins Full time

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  • Saint-Hyacinthe, Canada Desjardins Full time

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  • Saint-anaclet, Canada Desjardins Full time

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