Conseiller(ère) - Finances Personnelles - Expert

16 hours ago


Quebec City, Canada Desjardins Full time

Chez Desjardins, on croit à l’équité, à la diversité et à l’inclusion. Nous nous engageons à accueillir toutes les personnes, à les considérer et à les valoriser pour ce qu’elles sont, à nous enrichir de leurs différences et de leur unicité et, surtout, à leur offrir un environnement de travail où elles seront bien. Pour nous, la discrimination, peu importe ses formes, c’est tolérance zéro Nous croyons en l’importance que nos équipes soient le reflet de la diversité de nos membres, de notre clientèle et des communautés que nous servons.

Si vous avez besoin d’assistance pour rendre plus accessible le processus de recrutement ou le poste pour lequel vous postulez, veuillez nous en informer. Des mesures d’aménagement seront offertes aux personnes qui en font la demande à n’importe quelle étape du processus de recrutement.

**Niveau d'emploi**

NV-07

À titre de conseiller(ère) en finances personnelles, vous êtes responsable de développer et de maintenir une relation d’affaires durable et empreinte de confiance avec les membres et clients dans le but d’assurer leur satisfaction.

Votre rôle consiste à être à l’écoute des besoins des membres et clients, à leur offrir des conseils adaptés à leur situation financière et à les accompagner dans le choix de solutions appropriées leur permettant d’atteindre leurs objectifs financiers. Vous prenez en charge les besoins de financement de la clientèle aisée, composée de membres particuliers et d’entreprises. La maîtrise des relations interpersonnelles constitue donc une compétence essentielle.

Vous proposez des offres liées au financement et à la protection, en mettant à profit votre aptitude à viser les résultats. Vous agissez à titre d’expert et de personne-ressource en financement. Vous assurez la transversalité du financement et procédez à l’autorisation du crédit selon les règles établies. Votre expertise vous permet d’assurer la cohérence entre la satisfaction des membres et clients, les objectifs d’affaires, la gestion saine et prudente des risques et la rentabilité.

Vous entretenez des collaborations avec divers partenaires et experts en vue de proposer des stratégies intégrées en réponse aux besoins des membres et clients.

La Caisse Desjardins de Cap-Rouge-Saint-Augustin dessert le quartier de Cap-Rouge à Québec et la ville de Saint-Augustin-de-Desmaures. Elle est soutenue par une équipe de 13 administrateurs, cinq gestionnaires et quelques 77 employés gérant un volume d’affaires de 2,6 milliards de dollars.

Elle accompagne quelque 25 772 membres particuliers et entreprises dans la gestion de leurs finances personnelles, quels que soient leurs projets : planification des études des enfants, habitation, protections de biens et des personnes, croissance de patrimoine, de la retraite ou de la succession, etc..

En 2021, la bonne performance financière ainsi que la saine gestion de la Caisse permettent de partager à nos membres et à notre communauté un montant de 2 028 971 dollars. C’est ça la force de la coopération.

**Responsabilités principales**
- Agir à titre de personne-ressource en matière de financement au sein de l'équipe vente-conseil. Procéder à l'autorisation de crédit des dossiers.
- Analyser et autoriser les exceptions soumises par les représentants hypothécaires, en vous assurant d’une saine et prudente gestion du risque.
- Collaborer au coaching des conseillers en finances personnelles en termes d’analyse des demandes de financements et d’utilisation des divers outils.
- Proposer des améliorations en matière de gestion des risques en fonction d’observations et d’analyses des différents contrôles internes tout en soutenant le gestionnaire dans le suivi et la mise en place de mesures correctives.
- Collaborer au développement et à l’optimisation des procédures et participer à la mise en place -d’outils de travail liés à votre domaine.
- Respecter les politiques, les pratiques et les normes en vigueur ainsi que les différentes lois encadrant la distribution des produits et services financiers. S'assurer d'une gestion saine et prudente des risques pour l'ensemble du portefeuille sous sa responsabilité.
- Assurer le rapatriement et le développement de nouvelles affaires auprès de la clientèle ciblée représentant un potentiel en matière de financement.
- Identifier et analyser les besoins des membres et clients, élaborer une solution adaptée et proposer les meilleures stratégies de financement. Négocier les conditions applicables avec les membres et clients.
- Recommander des stratégies ou solutions visant l'atteinte des objectifs visés par la caisse telles que l'augmentation du volume d'affaires, une saine gestion des risques, la rentabilité du portefeuille et l'amélioration des relations d'affaires.
- Effectuer une vigie afin d'identifier les opportunités de développement des affaires vi



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    À titre de conseiller(-ère) en finances personnelles à la Caisse Desjardins Des Rivières de Québec, vous êtes responsable de développer et de maintenir une relation d’affaires durable et empreinte de confiance avec les membres et clients dans le but d’assurer leur satisfaction. Votre rôle consiste à être à l’écoute des besoins des membres...


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    À titre de conseiller(-ère) en finances personnelles à la Caisse Desjardins de l'Éducation, vous êtes responsable de développer et de maintenir une relation d’affaires durable et empreinte de confiance avec les membres et clients dans le but d’assurer leur satisfaction. Votre rôle consiste à être à l’écoute des besoins des membres et...


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    . Le mode de travail s’appliquant au poste est temps plein sur site À titre de conseiller(-ère) en finances personnelles, en approche dynamique à la Caisse Desjardins des Rivières de Québec, vous êtes responsable de développer et de maintenir une relation d’affaires durable et empreinte de confiance avec les membres et clients dans le but...


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