Investigateur(trice) Anti-Blanchiment N1

Dans un monde qui change, des défis sans précédent exigent des talents inégalés. Rejoignez l'un des Meilleurs Employeurs de Montréal 2025. Nous sommes une organisation dynamique et en pleine croissance dont l'établissement principal est situé au centre-ville de Montréal et faisant partie d'un groupe financier international pleinement engagé dans la construction d'un futur durable. À noter que le poste peut être au sein de la Succursale canadienne de BNP Paribas ou de l'une de ses filiales basées à Montréal.

Le poste et le département en un coup d'œil
En tant qu'enquêteur de niveau 1 de la LCB, vous devez effectuer un examen approfondi des transactions et des parties (ou un échantillon de transactions en fonction du nombre de parties en jeu) qui ont généré chaque alerte d'activité suspecte.

Il s'agit :

• Déterminer si les transactions examinées semblent légitimes et économiquement saines
• Identifier les parties – leur existence, leur objectif commercial, leur situation géographique, les services fournis par BNPP et le comportement transactionnel attendu…
• Comprendre les relations entre les parties en cause
• Déterminer si l'alerte, y compris tous les déclencheurs, peut être expliquée rationnellement.
• L'enquêteur de l'AML L L1 effectue l'analyse des parties et des transactions en utilisant des dossiers KYC internes, des recherches externes via des sources fiables, des demandes de renseignements (« RFI ») aux parties prenantes internes et/ou en tirant parti des alertes préalables et des enquêtes de cas antérieures (le cas échéant).
• Examiner tous les drapeaux rouges supplémentaires tels que les nouvelles négatives sur une partie en courant parties dans Worldcheck.
• Enfin en concluant sur chaque alerte (soit en fermant l'alerte comme non suspecte, soit en escaladant l'alerte à la Conformité pour complément d'enquête) et en sauvegardant les preuves à l'appui à Actimize.

Pour réussir, il vous faut avant tout un état d'esprit d'investigation et une bonne compréhension des drapeaux rouges AML pour les métiers de BNPP.

Vous apprendrez à maîtriser les politiques/procédures de BNPP AML, à comprendre les scénarios Actimize et à bien comprendre les produits du Groupe BNPP.

Vous devrez avoir une bonne maîtrise d'Excel et des outils d'investigation, et être ouvert aux changements vers de plus en plus d'enquêtes assistées par la technologie.

Dans ce rôle, vous verrez un lien direct entre les tensions géopolitiques et votre travail.

Vous contribuerez activement à la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, la traite des êtres humains et l'évasion fiscale.

Votre travail sera important.
Dans le détail
Les membres de l'équipe sont responsables des activités suivantes :

• Rechercher, analyser et enquêter sur des activités potentiellement suspectes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB/FT) basées sur une variété de systèmes LCB générés par les alertes des activités transactionnelles de Corporate, Institutional et Correspondant Banking.

S'il y a lieu, utiliser les outils de recherche disponibles (sources publiques sur Internet et sites de tiers) pour identifier les informations concernant les transactions nécessitant une investigation plus approfondie.

• Demander des renseignements supplémentaires en communiquant avec divers membres du personnel chargé de la conformité ou des affaires dans l'ensemble de l'organisation afin de déterminer si les faits et les circonstances entourant les transactions inhabituelles justifient la clôture de l'enquête comme non suspectes ou si l'intensification de l'enquête est justifiée.
• Préparer des rapports en utilisant Excel pour afficher le flux de transactions de paiements et/ou d'autres activités de paiement.
• Créer et documenter des dossiers d'enquête complets qui doivent être complétés et autonomes afin que les lecteurs (application de la loi, examinateurs, audit, gestion) puissent déterminer clairement pourquoi l'enquête a été ouverte, comment elle a été menée et pourquoi la conclusion qui a été/est recommandée a été/est faite;
• Surveillance continue des alertes ouvertes à Actimize jusqu'à ce qu'il soit possible de fermer ou de remonter à L2 en temps opportun;
• Maintenir une bonne compréhension des réglementations BSA/AML et des lignes directrices du FinCEN relatives au suivi et à la déclaration des activités suspectes, ainsi que des systèmes actuels de blanchiment d'argent/financement du terrorisme et des typologies de risque, et des techniques d'enquête nécessaires pour détecter ces systèmes et typologies.

Structure organisationnelle :

Dans ce rôle, vous relèverez d'un chef d'équipe AML L L1 et travaillerez en étroite collaboration avec les autres enquêteurs AML L L1 de différents niveaux d'ancienneté.

Conditions de travail : Les heures supplémentaires peuvent être exigées à la discrétion du gestionnaire.

Les atouts et compétences qui vous feront réussir

• Un baccalauréat ou un baccalauréat en comptabilité, finance, droit, économie ou discipline connexe est indispensable.
• 1+ années d'expérience avec une entreprise de services financiers ou un organisme de réglementation dans un poste lié à la conformité, à la vérification ou à la réglementation de la LCB.
• La connaissance de l'anglais est requise*.
• Forte connaissance de l'AML/KYC, U.S.A. PATRIOT Act, Bank Secrecy Act.
• Conaissance de Prévention de l'évasion fiscale.
• Connaissance du client – KYC.
• Solides compétences informatiques, notamment la suite MS Office.
• Notant que la grande majorité de notre clientèle, tant interne qu'externe, est située à l'extérieur du Québec et du Canada, des exigences linguistiques particulières peuvent s'appliquer. La connaissance de l'anglais est requise.

Qualifications préférées :

• Certifié CAMS, un plus.
• Connaissance d'Actimize, GCARS, CRDS, RMPM, Worldcheck, LexisNexis, Sayari est un Plus.

Ce que l'on vous offre
En plus d'une rémunération compétitive, nous vous offrons de nombreux avantages y compris un programme d'assurance famille et conjoint.e flexible, un régime de retraite à cotisations définies et des jours payés pour le bénévolat. Des arrangements de travail hybrides sont disponibles pour la majorité des positions. Une présence au bureau est requise pour un minimum de 3 jours par semaine, une de ces journées doit être un lundi et/ou un vendredi. BNP Paribas offre d'excellents programmes de formation et de développement personnel, ainsi que des opportunités d'évolution au sein de l'entreprise et à l'international.

Pour en savoir plus sur notre gamme d'avantages, cliquez ici

Ce que vous devez savoir

• Nous examinerons les candidatures au fur et à mesure de leur arrivée, alors ne tardez pas à soumettre votre candidature
• BNP Paribas s'engage pour l'accessibilité et l'inclusion. Dans le cadre du processus de recrutement, les besoins d'accommodements sont disponibles à tous moments pour les candidats. Vous allez avoir la chance de faire une demande d'accommodements lors de votre application.
• Vous devez être légalement admissible à travailler dans la grande région de Montréal et, s'il y a lieu, détenir un permis de travail ou d'études valide. La présence physique dans le(s) bureau(x) de BNP Paribas est un prérequis essentiel pour ce poste ;
• Si vous êtes sélectionné.e pour un poste qui demande de travailler dans /pour l'industrie américaine des sécurités, vous devrez fournir vos empreintes digitales et serez sujet à des vérifications d'antécédents additionnelles par l'entremise du FBI. BNP Paribas Securities Corporation est tenue de maintenir un programme de surveillance de la conduite de ses Personnes Associées; certaines de vos données personnelles seront transmises aux États-Unis d'Amérique et mis à disposition des régulateurs américains. Veuillez contacter BNPP pour plus d'informations; ou vous pouvez également trouver un aperçu ici : 3110. Supervision

La diversité, l'équité et l'inclusion (DE&I) au cœur de nos engagements :
Valoriser chaque employé.e de l'organisation en tant qu'individu et traiter tout le monde sur un même pied d'égalité, nous permet de créer un environnement de travail qui valorise et respecte les personnes pour leurs talents, leurs aptitudes et leurs compétences.

BNP Paribas recrute, emploie, forme, paye et promeut indépendamment de la race, de la religion, de la couleur, de l'origine, du genre, de l'orientation sexuelle, du handicap, de l'âge et autres statuts protégés (Loi sur l'équité et matière d'emploi et la Loi canadienne sur les droits de la personne).

Pour en savoir plus sur nos engagements en termes de DE&I, cliquez-ici

À propos de nous
BNP Paribas est la première banque de l'Union européenne et un acteur bancaire international de premier plan. Présent dans 63 pays, avec plus de collaborateurs et collaboratrices, le Groupe détient des positions clés dans plusieurs domaines d'activité bancaires et de services financiers.

La mission de BNP Paribas est de contribuer à une économie responsable et durable en finançant et en conseillant ses clients selon les normes éthiques les plus élevées, tout en nous efforçant de répondre aux préoccupations essentielles en matière d'environnement, de développement des territoires et d'inclusion sociale.

Depuis 1961, BNP Paribas au Canada accompagne les grandes entreprises et institutions canadiennes dans leur développement d'affaires, en offrant une gamme complète de services financiers spécialisés et de produits d'investissement.

Avec plus de 1 400 employé.e.s, BNP Paribas au Canada continue d'attirer des experts de différents domaines, ainsi que des jeunes talents ambitieux du monde entier. Nous sommes fiers d'offrir à nos employé.e.s un milieu de travail enrichissant et international où ils∙elles peuvent bâtir leur carrière professionnelle en perfectionnant leurs compétences, en relevant des défis et en enrichissant leurs connaissances de l'industrie financière.

Nos certifications et partenariats

• Meilleurs Employeurs de Montréal 2025
• Meilleurs Employeurs pour la Diversité au Canada 2025
• Fierté Canada au travail (Pride at Work Canada)
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*** Bien que la description ci-dessus décrit la candidature idéale, nous encourageons les à appliquer même si les qualifications ne sont pas toutes remplies***